ANTILAVADO DE DINERO (POLÍTICA ALD)

El lavado de dinero consiste en convertir dinero u otros valores materiales obtenidos de actividades ilegales (terrorismo, tráfico de drogas, tráfico ilícito de armas, corrupción, tráfico de personas, etc.) en dinero o inversiones que parecen legítimas. Esta actividad se usa para que la fuente ilegal de dinero y otros valores materiales no pueda ser rastreada.

DECLARACIÓN DE POLÍTICAS Y PRINCIPIOS

OUTSOURCE YOUR MARKETING NOW LTD (en adelante, “CryptoIberian”) ha adoptado un programa que cumple con la ley contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF, por sus siglas en inglés). Como parte de este proceso, tendrá que presentar pruebas de su identidad.

ALCANCE DE LA POLÍTICA

• Esta política se aplica a todos los funcionarios, empleados y productores de CryptoIberian y a los productos y servicios ofrecidos por CryptoIberian.

• Todas las unidades de negocio y ubicaciones de CryptoIberian cooperarán para luchar juntas contra el blanqueo de dinero. Cada unidad de negocio y cada ubicación han implementado procedimientos basados en el riesgo que se espera que puedan  prevenir, detectar e informar sobre transacciones tal y como se requiere en la Ley Contra el Lavado de Dinero Internacional.

• Todos los esfuerzos realizados serán documentados y se guardarán de acuerdo con la Ley Contra el Lavado de Dinero. El Comité de Cumplimiento ALD es el responsable de iniciar Informes de Actividades Sospechosas (“SARs”, por sus siglas en inglés) u otros informes requeridos para las agencias para el cumplimiento de la ley o reguladoras. Cualquier consulta de las agencias para el cumplimiento de la ley o reguladoras relacionada con la Política debe dirigirse al Comité de Cumplimiento ALD.

POLÍTICA

• La política de CryptoIberian prohíbe y prosigue activamente la prevención del lavado de dinero y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas o criminales.

• CryptoIberian se compromete a cumplir con la normativa ALD de conformidad con la ley aplicable y exige que sus funcionarios, empleados y productores designados cumplan con estas normas al prevenir que sus productos y servicios sean usados para el blanqueo de dinero.

PROGRAMA DE IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE

• CryptoIberian notificará a los clientes de que les está solicitando información para verificar su identidad, puesto que así lo requiere la ley aplicable.

VERIFICAR LA INFORMACIÓN

• Al verificar la identidad del cliente, los productores designados revisarán una identificación con foto. CryptoIberian no tratará de determinar si el documento que el cliente ha proporcionado para la identificación ha sido emitido válidamente.

• Con fines de verificación, CryptoIberian usará un documento de identidad emitido por el gobierno para establecer la identidad de un cliente. CryptoIberian analizará sin embargo la información para determinar si hay inconsistencias lógicas en la información obtenida.

• CryptoIberian documentará su verificación, incluyendo toda la información de identificación proporcionada por el cliente, los métodos utilizados y los resultados de la verificación, incluyendo pero sin limitarse a la aprobación del productor designado de la identificación con foto.

CLIENTES QUE SE NIEGAN A FACILITAR LA INFORMACIÓN

• Si un cliente se niega a proporcionar la información descrita anteriormente cuando le sea solicitada, o parece que ha proporcionado información engañosa intencionadamente, el agente designado deberá notificar a su nuevo Equipo de Negocios. CryptoIberian rechazará la solicitud y notificará al Comité de Cumplimiento ALD.

MONITORIZAR E INFORMAR SOBRE ACTIVIDADES SOSPECHOSAS

• CryptoIberian recopila y verifica los datos de identificación del Cliente y también registra y rastrea los estados detallados de todas las transacciones realizadas por el Cliente.

• CryptoIberian monitoriza las transacciones sospechosas de los clientes y las transacciones ejecutadas en condiciones no estándar. La Compañía cumple con la normativa contra el lavado de dinero siguiendo las recomendaciones ALD del GAFI.

• CryptoIberian no acepta depósitos en efectivo ni desembolsa dinero en efectivo bajo ninguna circunstancia.

• CryptoIberian se reserva el derecho de negarse a procesar una transacción en cualquier etapa, cuando crea que la transacción está conectada de alguna manera con el blanqueo de dinero o la actividad criminal. De conformidad con el derecho internacional, CryptoIberian no está obligado a informar al cliente de que ha informado a los órganos de gobierno correspondientes sobre la actividad sospechosa del cliente.

ACTIVIDADES SOSPECHOSAS

• El cliente muestra una preocupación inusual por el cumplimiento de la compañía con los requisitos de información del gobierno y por las políticas ALD de la compañía, particularmente en lo que se refiere a su identidad, tipo de negocio y activos, o es reacio o se niega a revelar cualquier información relativa a las actividades de negocios, o provee identificación o documentos de negocios inusuales o sospechosos.

• El cliente desea realizar operaciones que carecen de sentido para los negocios o de una estrategia de inversión aparente, o son incompatibles con la estrategia de negocios declarada por el cliente.

• La información proporcionada por el cliente que identifica un origen legítimo de los fondos es falsa, engañosa, o sustancialmente incorrecta.

• El cliente se niega a identificar o no logra indicar ninguna fuente legítima para sus fondos y otros activos cuando así se le pide.

• El cliente (o una persona asociada públicamente con el cliente) tiene un pasado cuestionable o ha aparecido en informes de prensa que indican posibles violaciones penales, civiles o de regulación.

• El cliente exhibe una falta de preocupación respecto a los riesgos, comisiones, u otros costos de transacción.

• El cliente parece estar actuando como un agente para un tercero no revelado, pero se niega o es reacio, sin razones comerciales legítimas, a proporcionar información o es esquivo respecto a dicha persona o entidad.

• El cliente tiene dificultad para describir la naturaleza de su negocio o carece de conocimiento general sobre su industria.

• El cliente intenta hacer depósitos de dinero frecuentes o grandes, insiste en usar solo equivalentes en efectivo, o pide excepciones a las políticas de la compañía para el depósito en efectivo y los equivalentes de efectivo.

• El cliente realiza transacciones con dinero en efectivo o equivalentes de efectivo u otros instrumentos monetarios que parecen estar estructurados para evitar el requisito de declarar al gobierno en el caso de $ 10.000, sobre todo si la cantidad del dinero en efectivo o de los instrumentos está justo por debajo de los umbrales de declaración.

• Por ninguna razón aparente, el cliente tiene varias cuentas con un mismo nombre o nombres múltiples, con un gran número de transferencias entre cuentas o entre terceros.

• El cliente es de, o tiene cuentas en un país identificado por GAFI como un país o territorio que no coopera.

• La cuenta del cliente tiene transferencias inexplicables o extensas repentinas, especialmente en cuentas que antes tenían poca o ninguna actividad.

• La cuenta del cliente tiene numerosas transacciones de dinero en efectivo o cheque de gerencia por un total de sumas importantes.

• La cuenta del cliente tiene muchas transferencias electrónicas para terceros no relacionados incompatibles con el propósito legítimo de negocio del cliente.

• La cuenta del cliente tiene transferencias electrónicas sin un propósito de negocios aparente hacia o desde un país que tiene un riesgo de lavado de dinero o de ser un paraíso de secreto bancario.

• La cuenta del cliente indica transferencias grandes o frecuentes, retiradas inmediatamente mediante cheque o tarjeta de débito sin ningún propósito de negocio aparente.

• El cliente deposita fondos, y después solicita de forma inmediata que el dinero sea transferido o enviado a un tercero, o a otra empresa, sin ningún propósito comercial aparente.

• El cliente deposita fondos con el fin de comprar una inversión a largo plazo y poco después solicita liquidar la posición y transferir los fondos de la cuenta.

• El cliente realiza entradas en el diario excesivas entre cuentas no relacionados sin ningún propósito de negocios aparente.

• El cliente solicita que una transacción sea procesada de tal manera que evite los requisitos de documentación normales de la compañía.

• El cliente, sin razón aparente o en conjunción con otras señales de alerta, se implica en transacciones que involucran ciertos tipos de valores, tales como acciones de penique, y bonos al portador, que aunque son legítimas, han sido utilizadas en relación con esquemas fraudulentos y actividades de lavado de dinero.

(Dichas operaciones pueden justificar aún más diligencia para garantizar la legitimidad de la actividad del cliente.)

• La cuenta del cliente muestra un alto nivel de actividad no explicada con niveles muy bajos de transacciones de valores.

Si el productor designado:

• Muestra un aumento dramático o inesperado de ventas (en particular de los contratos únicos premium)

• Tiene constantemente mucha actividad en contratos únicos premium por encima de los promedios de la compañía

• Muestra un cambio brusco del estilo de vida

• Solicita que la documentación del cliente sea entregada al agente

Nuestro Régimen de Cumplimiento

• CryptoIberian ha implementado un régimen de cumplimiento, tal y como lo requieren las leyes de las instituciones financieras, incluyendo el nombramiento de un oficial de cumplimiento, la preparación de políticas y procedimientos, la revisión periódica de su eficacia y la formación continua permanente de nuestro personal para el cumplimiento.

• CryptoIberian está comprometido con actualizar periódicamente su sistema electrónico para inspeccionar las operaciones sospechosas y para verificar los registros de identificación del cliente, de acuerdo con las nuevas regulaciones que son promulgadas, así como ofrecer una formación a sus empleados para mejorar los procedimientos ALD de dinero que pueden requerirse por la nueva normativa.